01 / NOTRE MÉTIER
Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel indépendant et un métier réglementé par les autorités compétentes liées à lʼactivité de conseil et dʼintermédiation. Tous les conseillers et consultants de notre équipe sont habilités, accompagnés et formés de manière continue afin de vous apporter le meilleur conseil possible.
Nos domaines de compétences sont variés :
- Faire fructifier votre patrimoine,
- Préparer votre retraite,
- Optimiser votre fiscalité,
- Protéger votre famille, transmettre votre patrimoine,
- Concrétiser vos projets immobiliers,
- Financer vos projets,
- Compléter vos revenus,
- Conseiller et protéger le chef dʼentreprise.
Nous sommes membres du réseau Inovéa, réseau indépendant de plus de 1 700 conseillers à travers toute la France, dont la force et le savoir-faire nous permet de vous proposer des solutions patrimoniales variées et négociées aux meilleures conditions, auprès d’acteurs du marché reconnus.
02 / NOTRE PHILOSOPHIE
La philosophie de notre cabinet se construit autour de trois axes :
RENDRE LA GESTION DE PATRIMOINE ACCESSIBLE À TOUS
Une croyance établie amène à penser qu’il est nécessaire de détenir un patrimoine important pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine.
Pour nous, chaque individu, quel que soit son niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou sa capacité à épargner, est à même d’être conseiller pour constituer et développer son patrimoine.
La pédagogie financière, qui ne s’apprend pas à l’école, et la démocratisation du conseil patrimonial est au cœur de nos convictions.
DONNER DU SENS A VOTRE PATRIMOINE
La plupart d’entre nous a été habitué à aborder la gestion de notre patrimoine par le produit : ainsi vous êtes amenés à placer votre argent sur différents supports dʼinvestissement, sans but concret.
Notre philosophie est différente : pour nous, la gestion de patrimoine doit se mettre au service de vos objectifs de vie : acheter votre résidence principale, financer les études de vos enfants, préparer votre retraite, protéger votre famille, financer un projet, …
Cʼest à partir de cette approche préliminaire par objectif que nous construirons ensemble votre stratégie patrimoniale, au service de la concrétisation de vos projets.
UN ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISÉ ET SUR MESURE
Chacun a ses objectifs, ses projets, un patrimoine et un niveau de revenus qui lui sont propres : cʼest pourquoi chaque préconisation est unique et sélectionnée par votre conseiller dédié.
Aussi votre situation et vos objectifs peuvent évoluer avec le temps : cʼest pourquoi votre conseiller attitré la suivra durant toute la relation, et adaptera votre stratégie patrimoniale sur le long terme.
03 / NOTRE APPROCHE
Lʼobjectif de ce premier rendez-vous est de nous présenter et dʼapprendre à vous connaitre par la découverte de vos objectifs. Vous êtes donc au centre de ce premier rendez-vous, qui vous invitera de prendre le temps dʼévoquer des sujets que vous avez peut-être rarement le temps dʼévoquer au quotidien.
Cela nous permettra dʼétablir un premier bilan patrimonial et de comprendre la nature et la raison de vos objectifs de vie afin de déterminer des préconisations patrimoniales en phase avec vous.
04 / NOS PARTENAIRES
Pour répondre aux besoins de nos clients, nous nous appuyons sur des partenaires solides proposant une offre diversifiée de solutions d’investissement auprès d’acteurs reconnus du marché.
05 / NOTRE RÉMUNÉRATION
À partir des préconisations quʼon aura déterminées pour vous et si les solutions proposées vous conviennent, alors nous serons rémunérés par nos partenaires avec qui vous aurez choisi de travailler et qui nous rétrocéderons une partie de leurs marges. Ainsi, ce modèle de distribution découlant de notre travail dʼintermédiation nʼengendre aucun surcoût pour nos clients. Nous sommes donc rémunérés au succès et sans honoraires pour nos clients.
Néanmoins, certaines situations complexes et interventions spécifiques pourraient faire lʼobjet dʼune facturation dʼhonoraires de conseil, rémunérant notre savoir-faire ou le recours à des experts reconnus dans leurs domaines. Ces honoraires seront déterminés au cas par cas et convenus à lʼavance, en toute transparence.
